2014年からスタートしたNISA（少額投資非課税制度）は、2019年に施行から満5年を迎える。NISAの非課税期間は最大5年間であり、非課税期間が終わった段階で、売却するか新しいNISA枠へと移管（ ...

新年を迎え、そろそろ確定申告について考える人も増えてくることだろう。「ふるさと納税」を利用すれば、応援したい地域に納税ができるだけでなく、全国各地の地場産の食品を中心に返礼品が楽しめる。本稿では、「じ ...

投資や資産運用には、投資対象の「将来性」に期待して資金を投じるという一面がある。それは、株式であれば企業の将来性であり、国債であれば特定の国家の将来性である。投資信託であれば、特定のジャンルの成長性を ...

2018年に入り、わが国の税制の改正が加速している。給与所得控除の一律引き下げ、配偶者控除の見直し、酒税法の改正、出国時の一律徴収となる国際観光旅客税、一人あたり年1,000円の森林環境税の検討など、 ...

公的年金への不安がますます広がりつつある中、大きな注目を浴びているのが個人型確定拠出年金のiDeCo（イデコ）による老後資産形成だ。 iDeCo（イデコ）の利用者数は、2018年8月時点ですでに100 ...

厚生労働省「2017年簡易生命表」によると、日本人の平均寿命は、女性が87.26歳、男性が81.09歳で、いずれも過去最高を記録した。「人生100年時代」と言われる昨今、豊かな人生を送るためには、「老 ...

「老後破産」という言葉がある。他人事のように思えるかもしれないが、終身雇用制度の崩壊や年金受給年齢の引き上げなどにより、退職金と公的年金のみで老後を過ごそうと思っている多くの人が、今や老後破産に陥る可 ...

企業の多くは退職金（退職一時金）制度を持っている。しかし、それが必ずしもその企業独自の制度とは限らない。独自の退職金制度を持たない中小企業の中には、「中小企業退職金共済」という制度を活用していることが ...

退職金（退職一時金）に関する世間的なイメージとしては、退職時に一括で受け取るというイメージが強い。しかし昨今、退職金を受け取る方法も変わりつつある。たとえば、一時金に代えて年金として受け取ったり、一時 ...